Энциклопедия брокера

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:

Энциклопедия брокера

Энциклопедия трейдера – основные понятия биржевого рынка

Начинающие на различных рынках часто сталкиваются с непонятной терминологией и профессиональным сленгом брокеров. Сложно сориентироваться в той или иной ситуации, когда все вокруг разговаривают, словно на иностранном языке. Энциклопедия трейдера поможет разобраться в основных биржевых понятиях и базовой информации, необходимой для начинающего игрока.

Акции

Это ценные бумаги, подтверждающие право их владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов. Размер получаемой прибыли зависит от общего количества выпущенных акций и количества приобретенных акций совладельцем. Акции покупаются и продаются на рынке. Компания, прибыль которой распределена между акционерами, называется акционерным обществом. Энциклопедия трейдера разделяет акции на обыкновенные и привилегированные.

Обыкновенные акции предполагают наличие права голоса на собрании акционеров, при этом размер дивидендов не фиксирован (и даже в какие-то кризисные моменты дивиденды по обыкновенным бумагам могут отсутствовать вовсе, если прибыль компании оказалась невеликой).

Привилегированные акции права голоса не дают, однако размер дивидендов здесь будет фиксированным и даже если предприятие получило убыток по итогам финансового года, держатель привилегированной акции все равно получит дивиденды.

Дивиденды

Энциклопедия трейдера раскрывает данное понятие следующим образом. Любое успешно работающее предприятие со временем начинает получать прибыль, которая, после уплаты всех обязательных расходов, распределяется между акционерами пропорционально их доле владения.

По привилегированным акциям дивиденды выплачиваются сразу в том размере, в котором они были оговорены при покупке и зафиксированы в уставе, независимо от финансового результата деятельности компании. После уплаты этих дивидендов, а также налогов, оставшаяся прибыль распределяется среди держателей обыкновенных акций.

Облигации

Это ценные бумаги, имеющие номинал и дающие их владельцу право возвратить через определенное время средства в размере номинальной стоимости с фиксированной суммой процентов, оговариваемых при покупке облигаций. Покупка облигации очень похожа на оформление банковского вклада, предусматривающего вознаграждение в виде процентов за время использования средств вкладчика.

Разница заключается в том, что капитал владельца облигаций работает не на банк, а на проект или компанию, а вернуть собственные средства инвестор может в любой момент времени без потери доходности. Энциклопедия трейдера называет такие облигации доходными.

Фьючерсы

Это срочный контракт, заключаемый между участниками биржи, в рамках которого оговаривается только цена купли-продажи какого-либо актива. Прочие условия сделки уже изложены заранее в определенном биржевом документе. Фьючерсы могут носить многоразовый характер. Энциклопедия трейдера отмечает фьючерс как один из инструментов страхования сделки в случае изменения стоимости акций, а также как источник спекулятивного дохода.

Это участники биржи, приобретающие активы в расчете на дальнейшее повышение цены на них с целью получения дохода. То есть это трейдеры, которые покупают биржевые активы с намерением, что цена вырастет. Трейдеры-быки покупают активы в лонг.

Медведи

Игроки, которые продают биржевые активы в надежде, что их цена снизится. Трейдеры-медведи либо просто избавляются от активов, оставаясь «в деньгах», либо продают биржевые инструменты в шорт.

Рейтинг честных русских брокеров за 2020 год:

В зависимости от поведения участников биржи и установления рынка быков или медведей, энциклопедия трейдера выделяет ситуации игры на понижение и повышение.

Или по-другому длинная позиция. Ситуация, при которой покупка уже совершена, а фактическая продажа с фиксацией цены еще не произошла. Так поступают быки в расчете на рост рынка и увеличения стоимости приобретенного актива.

Энциклопедия трейдера расшифровывает данное понятие как короткая позиция. Ожидая снижения рынка, трейдер «занимает» биржевые активы у брокера для продажи в текущий момент, в дальнейшем совершая новую покупку по более низкой цене для возврата брокеру долга в виде биржевых активов, а разницу забирает себе.

Плечо

Соотношение заемных средств брокера к собственным деньгам игрока как инструмент обеспечения дополнительными средствами, позволяющими осуществлять торговлю, в рамках которой при помощи спекулятивных сделок можно увеличить стартовый капитал в несколько раз. Энциклопедия трейдера называет такую торговлю маржинальной.

Иными словами, брокер или дилинговый центр дают в долг определенную сумму средств для осуществления сделок и получения прибыли. Например, при плече 1 к 3 на одну часть собственных средств брокер даст 3 части заемных средств, а именно на 100р. своих вы получите еще 300р. заемных и в общем сможете торговать на 400р. В результате подобной поддержки трейдер имеет возможность значительно увеличить стартовый капитал.

Голубые фишки

Активы крупнейших компаний на бирже, занимающих ведущие позиции в экономике стран. На поведение котировок данных компаний почти всегда ориентируются все остальные участники рынка. Поэтому рост или падение цен «голубых фишек» обычно ведет за собой спад всего рынка.

Энциклопедия трейдера выделяет среди голубых фишек активы следующих компаний: Газпром, Аэрофлот, Сбербанк, ВТБ, РусГидро, ГМК Норильский Никель и другие компании-гиганты.

Словарь трейдера и инвестора. 130+ терминов

Словарь трейдера. Указатель

Акция – (англ. share) ценная бумага, относящаяся к определенной компании, которая позволяет получать дивиденды владельцу данной акции.

Анализ графический – способ анализа движения цены и прогнозирования с применением графических фигур на графике, таких как “треугольник”, “вымпел”, “флаг” и т.д.

Анализ технический – способ анализа движений цены и прогнозирования с помощью технических индикаторов.

Анализ фундаментальный – способ анализа движений цены и прогнозирования путем рассмотрения макроэкономических показателей стран, состояния их экономик.

Аск – (англ. ask – запрашивать цену) цена в книге ордеров, по которой трейдер может открыть сделку на покупку.

Алготрейдер – трейдер, использующий при работе алгоритмические и роботизированные торговые системы.

Алгоритмическая торговля – метод работы на финансовых рынках с применением алгоритмов – автоматических роботизированных программ, которые способны полностью или частично принимать торговые решения.

Бай – (англ. buy) сделка на покупку.

Бай-лимит – (англ. buy-limit) отложенный ордер на покупку, находящийся ниже рыночных цен.

Бай-стоп – (англ. buy-stop) отложенный ордер на покупку, находящий выше рыночных цен.

Бар – (англ. bar) вертикальный элемент графика цен, отражающий 4 цены (открытия, максимума, минимума, закрытия) за определенный временной промежуток (минута, час, день и т.п.).

Бид – (англ. bid – предлагать цену) цена в книге ордеров, по которой трейдер может открыть сделку на продажу.

Биржа — централизованный финансовый рынок, где торгуются ценные бумаги (акции), облигации, деривативы и другие финансовые инструменты.

Брокер – (англ. broker – посредник) институциональный и регулируемый посредник в торгах финансовыми инструментами.

Бык – (англ. bull) участник рынка, ожидающий рост цены. Бычий рынок – растущий рынок. См. также: Медведь.

Бэктест – (англ. backtest) тестирование торговых систем на исторических данных.

Валюта – (англ. currency) денежная единица страны.

Валюта базовая – в валютной паре базовой валютой является первая, т.е. стоит в числителе.

Валюта котирования – в валютной паре валютой котирования является вторая, т.е. стоит в знаменателе.

Валютная пара – финансовый инструмент, в котором стоимость одной валюты выражается в единицах второй.

Волатильность – (англ. volatility, от лат. volare – летать), показатель скорости движения цены. Как правило, измеряется визуально или при помощи индикаторов, например Average True Range (ATR), Stardard Deviation.

Выделяют рынки волатильные и неволатильные. Соответственно, волатильные рынки характеризуются большой скоростью ценовых движений. Неволатильные рынки спокойны.

Высокочастотный трейдинг – (англ. high frequency trading – HFT) вид трейдинга, когда сделки могут открываться и закрываться в течение долей секунд. Для HFT применяются торговые роботы и алгоритмы, а компании, которые занимаются HFT, располагают свои офисы как можно ближе к серверам брокеров и дилеров, чтобы погрешность исполнения была минимальной.

Гэп – (англ. gap) ценовой разрыв, случающийся, как правило, на валютном рынке и связанный с отсутствием торгов в субботу и воскресенье либо с выходом значимых новостей. Примеры гэпов на дневном графике и в увеличении на часовом.

Гэпы более характерны для фондовых рынков в связи с вечерним закрытием торгов и их возобновлением на следующий день. Ночь между торгами может принести новости, которые повлияют на цены открытия торгов назавтра.

Депозит – (англ. deposit) сумма счета, на которой трейдер ведет свою торговлю финансовыми инструментами.

Дериватив – (англ. derivative) производный финансовый инструмент, например фьючерс, форвард или опцион.

Децентрализованный рынок – рынок, на котором торги проходят не в одном месте физически, а на разных торговых площадках.

Диверсификация — распределения рисков по рынкам, инструментам, стратегиям.

Дилер – (англ. dealer) участник рынка, выступающий контрагентом в сделке с клиентами. Среди трейдеров ДЦ часто ласково именуется “кухня”.

Дилинговый центр, ДЦ – см. Дилер.

Дискреционный анализ – (англ. discretionary) способ анализа движений цены с помощью логики, без использования жестких правил и технических индикаторов.

Дэйтрейдер – (англ. daytrader) трейдер, который совершает сделки, как правило, внутри дня, не перенося их на следующую торговую сессию или день.

Зеркальный уровень – уровень поддержки, после пробития которого становится уровнем сопротивления, или наоборот.

Инвестор – (англ. investor) участник рынка, ведущий долгосрочную торговлю.

Индекс — показатель среднего значения финансовых инструментов. Так, например, индекс S&P 500 включает в себя 500 крупнейших компаний Америки (тем самым показывая силу или слабость американского фондового рынка), а индекс американского доллара — среднее значение доллара против основных валют.

Индикатор технический – математическая формула, в которую подставляются исторические цены и/или объемы, имеющая вид линий, гистограмм, точек и др., располагаемых на графике цены. Технические индикаторы указывают трейдеру направления рынка, точки входа, измеряют волатильность и др.

Читать подробнее: индикаторы объема (Volumes, Better Volume, VSA Trader), технические индикаторы (SMA, EMA, Parabolic SAR, конверты, ATR и другие).

Издержки — плата за торговлю на финансовых рынках. К ним относятся комиссии, спреды, свопы.

Квант – (англ. quant) так в мире трейдинга называют математиков, программистов или физиков, которые работают в инвестиционных компаниях с целью разработки торговых роботов или алгоритмов.

Керри-трейдинг – (англ. carry-trading) вид долгосрочной торговли, при которой прибыль зарабатывается на разнице процентных ставок двух стран, чьи валюты участвуют в сделке.

Книга ордеров – (англ. order book) все стоповые и лимитные ордера на покупку или продажу инструмента, находящиеся у дилера в определенный момент времени.

Стакан заявок, стакан цен, рыночный стакан, глубина рынка – так еще называют книгу ордеров. Англ. – DOM (depth of market), LOB (limit order book).

Количественный трейдинг – метод торговли на финансовых рынках, когда используются алгоритмические стратегии, высокочастотные стратегии и арбитражные стратегии.

Комиссия – плата трейдера своему брокеру за услуги.

Контрагент – другая сторона в сделке.

Консолидация – (англ. consolidation) другое название флэта. Период, когда цена не проявляет трендовых движений.

Корреляция – взаимосвязь движения отдельных инструментов.

Котировка – цена актива.

Котирование обратное – такой способ котирования, при котором доллар США (USD) стоит в знаменателе. К валютным парам с обратным котированием относятся EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD.

Котирование прямое – такой способ котирования, при котором доллар США (USD) стоит в числителе. К валютным парам с прямым котированием относят USDCAD, USDCHF, USDJPY и др.

Хотите быть миллионером? Читайте:  Проверенная стратегия бинарных опционов - Bolivar

Коэффициент восстановления – (англ. recovery factor) выражает отношение между средней годовой доходностью и максимальной просадкой.

Кросс-курс – финансовый инструмент, не содержащий доллара США (USD). Однако сделки с кросс-курсами все равно осуществляются с участием доллара США.

Ликвидность – (англ. liquidity) доступный в данный момент на рынке объем торгуемого актива.

Лонг – (англ. long) “длинная” сделка, или сделка на покупку.

Лот – объем на сделку, равный 100 000 единицам базового инструмента. Например, покупка одного лота EUR/USD будет равняться покупке 100 000 EUR. В цифровом эквиваленте измеряется как 1.0 (100 000 базовой единицы), 0.1 (10 000 базовой единицы), 0.01 (1 000 базовой единицы).

Мажор – (англ. major) активно торгуемая валютная пара с прямым или обратным котированием.

Маржа – (англ. margin) обеспечительный взнос трейдера на торговый аккаунт.

Маржин-колл – (англ. margin call) дословно “звонок брокера с просьбой к клиенту пополнить маржу”; торговая ситуация, при которой у трейдера на балансе не хватает средств для поддержания открытых позиций.

Маркет-мейкер – (англ. market-maker) крупный участник рынка, обязанный предоставлять ликвидность и получающий за свои услуги комиссии. Маркет-мейкерами, как правило, являются крупные мировые банки.

Медведь – (англ. bear) участник рынка, ожидающий падение цены. Медвежий рынок – падающий рынок. См. также: Бык.

Мета-ордер – (англ. metaorder) очень крупный ордер, принадлежащий, как правило, крупным игрокам.

Механическая торговля – торговля с применением жестких технических правил. Чаще всего такие системы используют индикаторы и компьютерные алгоритмы.

Объем – совокупное количество актива, проторгованного за единицу времени. См. также: индикаторы объема в Индикатор технический.

Облигация — долговая ценная бумага, выпускаемая государством или корпорацией. Наиболее консервативный инструмент после банковского депозита.

Овернайт – (англ. overnight) процент от объема сделки, удерживаемый брокером, за перенос позиции на следующие сутки. Данный процент зависит от процентных ставок стран, чьи валюты участвуют в сделке трейдера.

Опцион — (англ. option) инструмент, который дает его владельцу право, но не обязанность, купить или продать финансовый инструмент по оговоренному курсу в определенный период времени.

Ордер – (англ. order – приказ) заявка трейдера на открытие позиции.

Ордер отложенный – заявка на открытие или закрытие позиции по ценам, далеким от текущих рыночных.

Ордер рыночный – заявка на открытие или закрытие позиции по текущим, рыночным ценам.

Ордер лимитный – см. Ордер отложенный.

Осциллятор – (англ. oscillator, от осциллировать – колебаться) индикатор, ограниченный уровнями 0% и 100%. Осцилляторы называют опережающими индикаторами ввиду того, что они часто достигают экстремальных значений перед разворотом цен. Прибыльные сигналы осцилляторов наиболее вероятны во флэтовых рынках. Однако тренды не оставляют осцилляторам шансов на прибыльные сигналы, поскольку осциллятор на тренде большинство времени проводит в экстремальной зоне.

К осцилляторам относят следующие индикаторы: Stochastic, Williams’ %R, RSI, Momentum и некоторые другие. Даже MACD может относиться к осцилляторам, хотя формально не имеет верхней и нижней границы колебания.

Открытый интерес – (англ. Open Interest, OI) также называют “Сумма открытых позиций”. Открытый интерес – это сумма открытых фьючерсных или опционных контрактов, по которым не производился расчет. Одним словом – открытые позиции. ОИ является популярным индикатором среди трейдеров. Сведения берутся с Чикагской товарной биржи – CME (Chicago Mercantile Exchange).

Паттерн – (англ. pattern – модель, шаблон, схема) ценовая модель либо модель, образуемая показаниями индикатора.

Пирамидинг – (англ. pyramiding) постепенное увеличение объема работающей прибыльной позиции.

Платформа торговая – программное обеспечение для трейдера, на котором можно анализировать графики и совершать торговые операции.

Плечо кредитное – (англ. leverage) левередж, средства брокера, благодаря которым трейдер может открыть позицию объемом, превышающим его маржу.

Поддержка – горизонтальный или наклонный ценовой уровень, удерживающий цену и не дающий ей падать дальше.

Портфель – торгуемые финансовые инструменты у отдельного трейдера/фонда в определенный период времени.

Поставщик ликвидности – (англ. liquidity supplier) участник рынка, как правило, маркет-мейкер, предоставляющий ликвидность другим участникам торгов. Поставки ликвидности – это размещение лимитных ордеров.

Потребитель ликвидности – (англ. liquidity consumer) участник рынка, как правило, трейдер, потребляющий ликвидность из книги ордеров. Потребление ликвидности происходит рыночными ордерами.

Поток ордеров — (англ. Order flow) совокупность всех сделок, которые поступают в книгу ордеров и которые влияют на ценообразование.

Прайс экшен – (англ. Price Action) дословно поведение цены, метод анализа графиков финансовых инструментов без индикаторов, основанный на поиске моделей продолжения и разворота тренда, образующихся одним или несколькими барами (свечами). Известные модели Price Action: пин-бар, внутренний бар, DBHLC / DBLHC, внешний бар (поглощение) и др. Метод имеет сходства с японским свечным анализом.

Просадка – (англ. drawdown) – убыток, полученный за время от достижения исторического пика кривой доходности до исторического минимума кривой доходности.

Проскальзывание – (англ. slippage) отсутствие котировки на заданных ценовых уровнях, связанная с разреженностью книги ордеров. См. также: Книга ордеров.

Проп-трейдинг – (англ. proprietary trading) вид деятельности на финансовых рынках, когда компания работает со своим капиталом (без привлечения инвесторских денег), а также позволяет сотрудничать частным трейдерам с ними, отбирая лучших в основной штат.

Профит-фактор – (англ. profit-factor) отношение общего дохода к общему убытку.

Профит – (англ. profit) прибыль, полученная на финансовых рынках в результате успешной сделки или сделок.

Предложение – желание и возможность участника продавать инструмент по определенной цене.

Ралли – (англ. rally) устойчивый, сильный и импульсный тренд вверх или вниз.

Ренко – способ отображения графика с целью фильтрации рыночного шума.

Робот – см. Советник.

Рынок фондовый или рынок ценных бумаг – биржа (физическое место, например – Wall Street и биржа NYSE), где проводятся операции по покупке, продаже или первичному размещению ценных бумаг и других инструментов.

Рыночная неэффективность – определенная характеристика рынка, на которой есть возможность заработать. Как правило, рынки эффективны, в связи с этим, поиск рыночных неэффективностей – главная задача любого трейдера.

Свеча – вертикальный элемент ценового графика, содержащий 4 цены за определенный временной отрезок – см. также Цены OHLC. Свеча состоит из тела, которое образуют цены открытия и закрытия, а также теней – верхней и нижней. Размер тела и теней постоянно варьируется. Могут быть свечи вовсе без теней либо с очень узким телом.

Свечной график имеет следующий вид. На нем зеленым цветом окрашены свечи, где период торгов окончился с ростом. Красным – с падением. Возможно также окрашивание в белый и черный цвет соответственно.

Селл – (англ. sell) продажа финансового актива, сделка на продажу.

Селл-лимит – (англ. sell-limit) отложенный ордер на продажу, находящийся выше рыночных цен.

Селл-стоп – (англ. sell-stop) отложенный ордер на продажу, находящийся ниже рыночных цен.

Сессия торговая – отрезок времени в пределах торгового дня, когда активен тот или иной финансовый центр или регион. Выделяют 3 основные сессии: азиатско-тихоокеанскую, лондонскую (европейскую) и нью-йоркскую (американскую).

Сетап – (англ. setup) ценовая модель, пригодная для совершения сделки.

Своп – (англ. swap) см. Овернайт.

Система торговая – набор торговых правил, согласно которым совершаются сделки на рынке.

Скальпер – (англ. scalper) активный внутридневной трейдер, использующий скальпинг в качестве торгового подхода.

Скальпинг – (англ. scalping) вид краткосрочной внутридневной торговли на финансовых рынках, характеризующийся высокой частотой сделок и их небольшим размером.

Советник – (англ. expert advisor) торговый робот, компьютеризированный торговый алгоритм, запускаемый на платформе и выполняющий за трейдера все или отдельные торговые действия. Советники создают на языках программирования (популярные языки плюс MQL 4/5), а также в визуальных конструкторах, например, Visual JForex. Визуальное программирование торгового робота не требует от трейдера навыков программирования.

Сопротивление – горизонтальный или наклонный ценовой уровень, удерживающий цену и не дающий ей расти дальше.

Спекуляция – вид благородной деятельности на финансовых рынках, заключающийся в получении прибыли на разнице цен на финансовые активы.

Спекулянт – вид благородного участника финансовых рынков, занимающегося спекуляциями.

Спред – (англ. spread) расстояние между ценами Бид и Аск.

Спред бара – разница между хай и лоу свечи.

Спрос – желание и возможность участника покупать инструмент по определенной цене.

Стоп-лосс – (англ. stop-loss) отложенный ордер, фиксирующий запланированный трейдером убыток.

Стэйтмэнт – (англ. statement) статистика торговых результатов трейдера или фонда.

Словарь трейдера и инвестора. 130+ терминов

Словарь трейдера. Указатель

Акция – (англ. share) ценная бумага, относящаяся к определенной компании, которая позволяет получать дивиденды владельцу данной акции.

Анализ графический – способ анализа движения цены и прогнозирования с применением графических фигур на графике, таких как “треугольник”, “вымпел”, “флаг” и т.д.

Анализ технический – способ анализа движений цены и прогнозирования с помощью технических индикаторов.

Анализ фундаментальный – способ анализа движений цены и прогнозирования путем рассмотрения макроэкономических показателей стран, состояния их экономик.

Аск – (англ. ask – запрашивать цену) цена в книге ордеров, по которой трейдер может открыть сделку на покупку.

Алготрейдер – трейдер, использующий при работе алгоритмические и роботизированные торговые системы.

Алгоритмическая торговля – метод работы на финансовых рынках с применением алгоритмов – автоматических роботизированных программ, которые способны полностью или частично принимать торговые решения.

Бай – (англ. buy) сделка на покупку.

Бай-лимит – (англ. buy-limit) отложенный ордер на покупку, находящийся ниже рыночных цен.

Бай-стоп – (англ. buy-stop) отложенный ордер на покупку, находящий выше рыночных цен.

Бар – (англ. bar) вертикальный элемент графика цен, отражающий 4 цены (открытия, максимума, минимума, закрытия) за определенный временной промежуток (минута, час, день и т.п.).

Бид – (англ. bid – предлагать цену) цена в книге ордеров, по которой трейдер может открыть сделку на продажу.

Биржа — централизованный финансовый рынок, где торгуются ценные бумаги (акции), облигации, деривативы и другие финансовые инструменты.

Брокер – (англ. broker – посредник) институциональный и регулируемый посредник в торгах финансовыми инструментами.

Бык – (англ. bull) участник рынка, ожидающий рост цены. Бычий рынок – растущий рынок. См. также: Медведь.

Бэктест – (англ. backtest) тестирование торговых систем на исторических данных.

Валюта – (англ. currency) денежная единица страны.

Валюта базовая – в валютной паре базовой валютой является первая, т.е. стоит в числителе.

Валюта котирования – в валютной паре валютой котирования является вторая, т.е. стоит в знаменателе.

Валютная пара – финансовый инструмент, в котором стоимость одной валюты выражается в единицах второй.

Волатильность – (англ. volatility, от лат. volare – летать), показатель скорости движения цены. Как правило, измеряется визуально или при помощи индикаторов, например Average True Range (ATR), Stardard Deviation.

Выделяют рынки волатильные и неволатильные. Соответственно, волатильные рынки характеризуются большой скоростью ценовых движений. Неволатильные рынки спокойны.

Высокочастотный трейдинг – (англ. high frequency trading – HFT) вид трейдинга, когда сделки могут открываться и закрываться в течение долей секунд. Для HFT применяются торговые роботы и алгоритмы, а компании, которые занимаются HFT, располагают свои офисы как можно ближе к серверам брокеров и дилеров, чтобы погрешность исполнения была минимальной.

Гэп – (англ. gap) ценовой разрыв, случающийся, как правило, на валютном рынке и связанный с отсутствием торгов в субботу и воскресенье либо с выходом значимых новостей. Примеры гэпов на дневном графике и в увеличении на часовом.

Гэпы более характерны для фондовых рынков в связи с вечерним закрытием торгов и их возобновлением на следующий день. Ночь между торгами может принести новости, которые повлияют на цены открытия торгов назавтра.

Хотите быть миллионером? Читайте:  Фиксированные контракты (бывшие бинарные опционы)

Депозит – (англ. deposit) сумма счета, на которой трейдер ведет свою торговлю финансовыми инструментами.

Дериватив – (англ. derivative) производный финансовый инструмент, например фьючерс, форвард или опцион.

Децентрализованный рынок – рынок, на котором торги проходят не в одном месте физически, а на разных торговых площадках.

Диверсификация — распределения рисков по рынкам, инструментам, стратегиям.

Дилер – (англ. dealer) участник рынка, выступающий контрагентом в сделке с клиентами. Среди трейдеров ДЦ часто ласково именуется “кухня”.

Дилинговый центр, ДЦ – см. Дилер.

Дискреционный анализ – (англ. discretionary) способ анализа движений цены с помощью логики, без использования жестких правил и технических индикаторов.

Дэйтрейдер – (англ. daytrader) трейдер, который совершает сделки, как правило, внутри дня, не перенося их на следующую торговую сессию или день.

Зеркальный уровень – уровень поддержки, после пробития которого становится уровнем сопротивления, или наоборот.

Инвестор – (англ. investor) участник рынка, ведущий долгосрочную торговлю.

Индекс — показатель среднего значения финансовых инструментов. Так, например, индекс S&P 500 включает в себя 500 крупнейших компаний Америки (тем самым показывая силу или слабость американского фондового рынка), а индекс американского доллара — среднее значение доллара против основных валют.

Индикатор технический – математическая формула, в которую подставляются исторические цены и/или объемы, имеющая вид линий, гистограмм, точек и др., располагаемых на графике цены. Технические индикаторы указывают трейдеру направления рынка, точки входа, измеряют волатильность и др.

Читать подробнее: индикаторы объема (Volumes, Better Volume, VSA Trader), технические индикаторы (SMA, EMA, Parabolic SAR, конверты, ATR и другие).

Издержки — плата за торговлю на финансовых рынках. К ним относятся комиссии, спреды, свопы.

Квант – (англ. quant) так в мире трейдинга называют математиков, программистов или физиков, которые работают в инвестиционных компаниях с целью разработки торговых роботов или алгоритмов.

Керри-трейдинг – (англ. carry-trading) вид долгосрочной торговли, при которой прибыль зарабатывается на разнице процентных ставок двух стран, чьи валюты участвуют в сделке.

Книга ордеров – (англ. order book) все стоповые и лимитные ордера на покупку или продажу инструмента, находящиеся у дилера в определенный момент времени.

Стакан заявок, стакан цен, рыночный стакан, глубина рынка – так еще называют книгу ордеров. Англ. – DOM (depth of market), LOB (limit order book).

Количественный трейдинг – метод торговли на финансовых рынках, когда используются алгоритмические стратегии, высокочастотные стратегии и арбитражные стратегии.

Комиссия – плата трейдера своему брокеру за услуги.

Контрагент – другая сторона в сделке.

Консолидация – (англ. consolidation) другое название флэта. Период, когда цена не проявляет трендовых движений.

Корреляция – взаимосвязь движения отдельных инструментов.

Котировка – цена актива.

Котирование обратное – такой способ котирования, при котором доллар США (USD) стоит в знаменателе. К валютным парам с обратным котированием относятся EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD.

Котирование прямое – такой способ котирования, при котором доллар США (USD) стоит в числителе. К валютным парам с прямым котированием относят USDCAD, USDCHF, USDJPY и др.

Коэффициент восстановления – (англ. recovery factor) выражает отношение между средней годовой доходностью и максимальной просадкой.

Кросс-курс – финансовый инструмент, не содержащий доллара США (USD). Однако сделки с кросс-курсами все равно осуществляются с участием доллара США.

Ликвидность – (англ. liquidity) доступный в данный момент на рынке объем торгуемого актива.

Лонг – (англ. long) “длинная” сделка, или сделка на покупку.

Лот – объем на сделку, равный 100 000 единицам базового инструмента. Например, покупка одного лота EUR/USD будет равняться покупке 100 000 EUR. В цифровом эквиваленте измеряется как 1.0 (100 000 базовой единицы), 0.1 (10 000 базовой единицы), 0.01 (1 000 базовой единицы).

Мажор – (англ. major) активно торгуемая валютная пара с прямым или обратным котированием.

Маржа – (англ. margin) обеспечительный взнос трейдера на торговый аккаунт.

Маржин-колл – (англ. margin call) дословно “звонок брокера с просьбой к клиенту пополнить маржу”; торговая ситуация, при которой у трейдера на балансе не хватает средств для поддержания открытых позиций.

Маркет-мейкер – (англ. market-maker) крупный участник рынка, обязанный предоставлять ликвидность и получающий за свои услуги комиссии. Маркет-мейкерами, как правило, являются крупные мировые банки.

Медведь – (англ. bear) участник рынка, ожидающий падение цены. Медвежий рынок – падающий рынок. См. также: Бык.

Мета-ордер – (англ. metaorder) очень крупный ордер, принадлежащий, как правило, крупным игрокам.

Механическая торговля – торговля с применением жестких технических правил. Чаще всего такие системы используют индикаторы и компьютерные алгоритмы.

Объем – совокупное количество актива, проторгованного за единицу времени. См. также: индикаторы объема в Индикатор технический.

Облигация — долговая ценная бумага, выпускаемая государством или корпорацией. Наиболее консервативный инструмент после банковского депозита.

Овернайт – (англ. overnight) процент от объема сделки, удерживаемый брокером, за перенос позиции на следующие сутки. Данный процент зависит от процентных ставок стран, чьи валюты участвуют в сделке трейдера.

Опцион — (англ. option) инструмент, который дает его владельцу право, но не обязанность, купить или продать финансовый инструмент по оговоренному курсу в определенный период времени.

Ордер – (англ. order – приказ) заявка трейдера на открытие позиции.

Ордер отложенный – заявка на открытие или закрытие позиции по ценам, далеким от текущих рыночных.

Ордер рыночный – заявка на открытие или закрытие позиции по текущим, рыночным ценам.

Ордер лимитный – см. Ордер отложенный.

Осциллятор – (англ. oscillator, от осциллировать – колебаться) индикатор, ограниченный уровнями 0% и 100%. Осцилляторы называют опережающими индикаторами ввиду того, что они часто достигают экстремальных значений перед разворотом цен. Прибыльные сигналы осцилляторов наиболее вероятны во флэтовых рынках. Однако тренды не оставляют осцилляторам шансов на прибыльные сигналы, поскольку осциллятор на тренде большинство времени проводит в экстремальной зоне.

К осцилляторам относят следующие индикаторы: Stochastic, Williams’ %R, RSI, Momentum и некоторые другие. Даже MACD может относиться к осцилляторам, хотя формально не имеет верхней и нижней границы колебания.

Открытый интерес – (англ. Open Interest, OI) также называют “Сумма открытых позиций”. Открытый интерес – это сумма открытых фьючерсных или опционных контрактов, по которым не производился расчет. Одним словом – открытые позиции. ОИ является популярным индикатором среди трейдеров. Сведения берутся с Чикагской товарной биржи – CME (Chicago Mercantile Exchange).

Паттерн – (англ. pattern – модель, шаблон, схема) ценовая модель либо модель, образуемая показаниями индикатора.

Пирамидинг – (англ. pyramiding) постепенное увеличение объема работающей прибыльной позиции.

Платформа торговая – программное обеспечение для трейдера, на котором можно анализировать графики и совершать торговые операции.

Плечо кредитное – (англ. leverage) левередж, средства брокера, благодаря которым трейдер может открыть позицию объемом, превышающим его маржу.

Поддержка – горизонтальный или наклонный ценовой уровень, удерживающий цену и не дающий ей падать дальше.

Портфель – торгуемые финансовые инструменты у отдельного трейдера/фонда в определенный период времени.

Поставщик ликвидности – (англ. liquidity supplier) участник рынка, как правило, маркет-мейкер, предоставляющий ликвидность другим участникам торгов. Поставки ликвидности – это размещение лимитных ордеров.

Потребитель ликвидности – (англ. liquidity consumer) участник рынка, как правило, трейдер, потребляющий ликвидность из книги ордеров. Потребление ликвидности происходит рыночными ордерами.

Поток ордеров — (англ. Order flow) совокупность всех сделок, которые поступают в книгу ордеров и которые влияют на ценообразование.

Прайс экшен – (англ. Price Action) дословно поведение цены, метод анализа графиков финансовых инструментов без индикаторов, основанный на поиске моделей продолжения и разворота тренда, образующихся одним или несколькими барами (свечами). Известные модели Price Action: пин-бар, внутренний бар, DBHLC / DBLHC, внешний бар (поглощение) и др. Метод имеет сходства с японским свечным анализом.

Просадка – (англ. drawdown) – убыток, полученный за время от достижения исторического пика кривой доходности до исторического минимума кривой доходности.

Проскальзывание – (англ. slippage) отсутствие котировки на заданных ценовых уровнях, связанная с разреженностью книги ордеров. См. также: Книга ордеров.

Проп-трейдинг – (англ. proprietary trading) вид деятельности на финансовых рынках, когда компания работает со своим капиталом (без привлечения инвесторских денег), а также позволяет сотрудничать частным трейдерам с ними, отбирая лучших в основной штат.

Профит-фактор – (англ. profit-factor) отношение общего дохода к общему убытку.

Профит – (англ. profit) прибыль, полученная на финансовых рынках в результате успешной сделки или сделок.

Предложение – желание и возможность участника продавать инструмент по определенной цене.

Ралли – (англ. rally) устойчивый, сильный и импульсный тренд вверх или вниз.

Ренко – способ отображения графика с целью фильтрации рыночного шума.

Робот – см. Советник.

Рынок фондовый или рынок ценных бумаг – биржа (физическое место, например – Wall Street и биржа NYSE), где проводятся операции по покупке, продаже или первичному размещению ценных бумаг и других инструментов.

Рыночная неэффективность – определенная характеристика рынка, на которой есть возможность заработать. Как правило, рынки эффективны, в связи с этим, поиск рыночных неэффективностей – главная задача любого трейдера.

Свеча – вертикальный элемент ценового графика, содержащий 4 цены за определенный временной отрезок – см. также Цены OHLC. Свеча состоит из тела, которое образуют цены открытия и закрытия, а также теней – верхней и нижней. Размер тела и теней постоянно варьируется. Могут быть свечи вовсе без теней либо с очень узким телом.

Свечной график имеет следующий вид. На нем зеленым цветом окрашены свечи, где период торгов окончился с ростом. Красным – с падением. Возможно также окрашивание в белый и черный цвет соответственно.

Селл – (англ. sell) продажа финансового актива, сделка на продажу.

Селл-лимит – (англ. sell-limit) отложенный ордер на продажу, находящийся выше рыночных цен.

Селл-стоп – (англ. sell-stop) отложенный ордер на продажу, находящийся ниже рыночных цен.

Сессия торговая – отрезок времени в пределах торгового дня, когда активен тот или иной финансовый центр или регион. Выделяют 3 основные сессии: азиатско-тихоокеанскую, лондонскую (европейскую) и нью-йоркскую (американскую).

Сетап – (англ. setup) ценовая модель, пригодная для совершения сделки.

Своп – (англ. swap) см. Овернайт.

Система торговая – набор торговых правил, согласно которым совершаются сделки на рынке.

Скальпер – (англ. scalper) активный внутридневной трейдер, использующий скальпинг в качестве торгового подхода.

Скальпинг – (англ. scalping) вид краткосрочной внутридневной торговли на финансовых рынках, характеризующийся высокой частотой сделок и их небольшим размером.

Советник – (англ. expert advisor) торговый робот, компьютеризированный торговый алгоритм, запускаемый на платформе и выполняющий за трейдера все или отдельные торговые действия. Советники создают на языках программирования (популярные языки плюс MQL 4/5), а также в визуальных конструкторах, например, Visual JForex. Визуальное программирование торгового робота не требует от трейдера навыков программирования.

Сопротивление – горизонтальный или наклонный ценовой уровень, удерживающий цену и не дающий ей расти дальше.

Спекуляция – вид благородной деятельности на финансовых рынках, заключающийся в получении прибыли на разнице цен на финансовые активы.

Спекулянт – вид благородного участника финансовых рынков, занимающегося спекуляциями.

Спред – (англ. spread) расстояние между ценами Бид и Аск.

Спред бара – разница между хай и лоу свечи.

Спрос – желание и возможность участника покупать инструмент по определенной цене.

Хотите быть миллионером? Читайте:  Бинарные опционы System

Стоп-лосс – (англ. stop-loss) отложенный ордер, фиксирующий запланированный трейдером убыток.

Стэйтмэнт – (англ. statement) статистика торговых результатов трейдера или фонда.

Кредитный брокер

Кредитный брокер — промежуточное звено между банками и заемщиками. Обеспечивает взаимодействие сторон при осуществлении операций кредитования. Работает как с физическими, так и с юридическими лицами.

Когда нужен кредитный брокер? В первую очередь, когда у потребителя, желающего взять кредит, возникают какие-либо проблемы на пути к цели: по каким-то причинам отказывают банки или заемщик просто не может выбрать оптимальное предложение среди представленного многообразия.

Кредитный брокер возьмет решение любых проблем на себя:

  • найдет банк, который согласится выдать займ;
  • выберет наиболее выгодное предложение;
  • поможет с подготовкой документов.

Подробнее об обязанностях и возможностях кредитного брокера вы сможете почитать на сайте «Сравни.ру».

Как работают кредитные брокеры

Кредитные брокеры заключают агентские договоры сразу с несколькими банками: имея в распоряжении множество кредитных программ они готовы предложить своим клиентам возможность выбирать лучшее.

Они имеют полную информацию о том, какие факторы учитываются банками при процедуре оценки заемщиков, и помогая в сборе и оформлении документов, могут существенно увеличить шансы на одобрение. Кроме того, кредитный брокер может указать на «подводные камни» в договоре и в итоге сэкономит вам немало денег.

Что касается оплаты услуг специалистов, то это может быть либо процент от одобренного займа, либо фиксированная оплата. Последний вариант в России более распространен.

Кредитный брокер кредит с открытыми просрочками

Кредитный брокер — та «последняя надежда», к которой обращается заемщик, уставший слышать от банков многократное «Нет!».

Одна из проблем, которую очень сложно решить самостоятельно, но которую вполне может решить кредитный брокер — открытые просрочки по кредиту. Вы, конечно, можете обратиться в банк, выдавший кредит, с просьбой реструктуризировать долг, однако при наличии открытых просрочек банки очень неохотно идут на компромиссы. Кредитный брокер поможет найти элегантное решение проблемы. Например, предложив рефинансирование долга и подобрав для вас кредит в другом банке (для погашения текущего) на максимально выгодных для вас условиях. Сэкономив при этом немало времени, а время в такой ситуации — деньги.

Кредитный брокер — помощь в получении кредита

Кредитный брокер — специалист, который помогает сэкономить время, нервы, а иногда и деньги клиентов, подбирая для них выгодные кредиты, помогая с оформлением документов, решая множество сопутствующих проблем. В частности, кредитные брокеры:

  • могут помочь получить деньги заемщикам с плохой кредитной историей;
  • представляют интересы своих клиентов в банках;
  • оспаривают незаконные страховки и комиссии.

Порой это единственная возможность получить одобрение на займ, в частности, при наличии открытых просрочек по действующему кредиту. Но помните о том, что получения займа достойный доверия брокер никогда не будет добиваться незаконными методами (например, подделкой документов или подтасовкой фактов) — «черных» брокеров на современном рынке работает немало, но это прямой путь к уголовной ответственности.

Процент кредитного брокера

Понятно, что услуги кредитного брокера не могут быть бесплатными. Другое дело, что в западной практике обязанности по оплате работы брокера берут на себя банки, которым специалист «поставляет» клиентов, а в России расплачивается заемщик.

Речь может идти о разных схемах оплаты:

  • проценты. Обычно кредитные брокеры берут от 1% до 5% в зависимости от суммы кредита. Если ни один займ не одобрен, оплата не производится;
  • фиксированная ставка. Разные брокерские компании предлагают различные расценки на свои услуги — уточните этот вопрос заранее;
  • смешанная схема. На выбор клиента — либо проценты, либо фиксированная сумма. Разделение по способам оплаты может зависеть от спектра предлагаемых услуг, например, за консультацию брокер может попросить фиксированную оплату, тогда как за посредническую работу возьмет процент от полученного займа.

Черные кредитные брокеры

Кто такие «черные» кредитные брокеры? Это специалисты, которые при осуществлении своей деятельности далеко не всегда используют только законные методы.

Для повышения шансов на одобрение заявки по кредиту они готовы подделывать документы, подтасовывать информацию, привлекать посторонних лиц в качестве поручителей и так далее. Однако вместе с ростом шансов на одобрение займов стремительно возрастает риск привлечения к уголовной ответственности, поэтому пользоваться услугами таких брокеров, а тем более соглашаться на их сомнительные предложения, опасно.

Получить кредит: эффективное взаимодействие с брокером

Для того чтобы получить банковский кредит на необходимую сумму потенциальному заёмщику необходимо будет найти банк, разобраться в условиях договора кредитования и собрать необходимый пакет документов. При эффективном сотрудничестве с брокером это тяжкое бремя ляжет на плечи профессионала, а это значит:

  • уверенность заёмщика в соблюдении его интересов;
  • полную конфиденциальность информации;
  • высокий процент получения кредита на наиболее выгодных условиях;
  • быстрое и успешное решение сопутствующих проблем.

Схема работы финансового посредника

Как правило, схема работы финансового посредника при получении займа состоит из нескольких этапов:

  1. Первичная консультация клиента, ознакомление с его ситуацией, пожеланиями и кредитной историей;
  2. Анализ действующих программ по кредитованию в различных банках;
  3. Совместное рассмотрение наиболее подходящих вариантов и принятие окончательного решения;
  4. Консультационная поддержка и помощь в оформлении пакета документов;
  5. Сопровождение при подписании кредитного договора.

Основные услуги

Чаще всего за помощью к профессиональному посреднику обращаются в случаях:

  • неудачи при получении займа;
  • при плохой кредитной истории;
  • недостаточности доходов;
  • срочной потребности в деньгах;
  • проблем с действующим кредитом;
  • если нужна консультация специалиста;
  • когда необходимо взять ссуду впервые.

Основные услуги кредитного брокера – это посредничество при займе средств на потребительские цели, для ведения бизнеса, покупку недвижимости, авто, получения кредитной карточки или крупной суммы наличными.

Преимущества от сотрудничества

Согласно информации рейтингового агентства Moody’s, на конец 2020 года уровень просроченной задолженности в России достиг 11% от общего портфеля. Многие люди, оказавшись в такой ситуации, теряются и паникуют. Преимущества же от обращения за профессиональной поддержкой очевидны – это возможность грамотной и необременительной реструктуризации долга, рефинансирования (перекредитования), ведения конструктивного диалога с банком (с профессиональным представлением интересов должника). В результате такого сотрудничества заёмщик сможет с наименьшим финансовым и моральным ущербом поправить свои дела и вновь обрести душевное равновесие.

Кредит под залог недвижимости

«Кредит под залог недвижимости» – одна из самых востребованных услуг российских финансовых посредников. Это объясняется высоким уровнем рисков, связанных с таким видом кредитования, ведь клиенту необходимо самостоятельно:

  • проанализировать большой объем информации;
  • выбрать правильный банк и программу кредитования;
  • подготовить и оформить документы и при этом не запутаться в нюансах.

Кредитный брокер обладает необходимой базой, глубокими познаниями в сфере кредитования и способностью анализировать, а также вести переговоры и отстаивать интересы клиента.

Энциклопедия решений. Деятельность брокера в качестве комиссионера

Деятельность брокера в качестве комиссионера

В качестве комиссионера может выступать брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, то есть деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Брокерская деятельность осуществляется на основании договора о брокерском обслуживании (п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», далее — Закон N 39-ФЗ).

Закон N 39-ФЗ напрямую не указывает, что договор о брокерском обслуживании является разновидностью договора комиссии. Однако из определения понятия брокерской деятельности следует, что по своей правовой природе договор о брокерском обслуживании является посредническим договором, отношения по которому могут регулироваться в том числе правилами главы 51 ГК РФ о комиссии, поскольку брокер, как и комиссионер по договору комиссии (п. 1 ст. 990 ГК РФ), совершает сделки по поручению клиента за вознаграждение. Сказанное относится к случаям, когда брокер совершает сделки от своего имени. На возможность такой квалификации договора о брокерском обслуживании указывают и суды (см., например, постановление Девятого ААС от 21.07.2008 N 09АП-8075/2008).

Вместе с тем объем прав и обязанностей сторон по договору брокерского обслуживания может быть более широким, чем по договору комиссии, поскольку такой договор может предусматривать не только обязательства, связанные с совершением брокером сделок по поручению клиента, но и условие о праве использования брокером в своих интересах денежных средств клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), а также условия договора займа, в том числе сумму займа или порядок ее определения, в случаях, когда брокер предоставляет клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг (п.п. 3, 4 ст. 3 Закона N 39-ФЗ).

Существенными условиями договора о брокерском обслуживании являются:

— условие о его предмете — конкретный вид брокерской деятельности, перечень брокерских услуг (сделок);

— условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (абз. второй п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Сторонами данного договора выступают клиент и брокер. Клиентом может являться любое физическое или юридическое лицо с учетом ограничений правоспособности отдельных участников гражданских правоотношений, предусмотренных законодательством (например, право совершать сделки с ценными бумагами ограничено для казенных и бюджетных учреждений — п. 10 ст. 161 Бюджетного кодекса РФ, п. 14 ст. 9.2 Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ «О некоммерческих организациях»). Брокером, как правило, может быть только акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью (п. 4 ст. 66 ГК РФ, п. 1 ст. 10.1-1 Закона N 39-ФЗ).

Договор брокерского обслуживания по общему правилу заключается в простой письменной форме (пп. 1 п. 1 ст. 161, п. 1 ст. 434 ГК РФ).

Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления (п. 2 ст. 3 Закона N 39-ФЗ). Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет) (п. 3 ст. 3 Закона N 39-ФЗ).

Поручение клиента является документом, удостоверяющим получение распоряжения клиента на совершение сделки или операции с ценными бумагами, срочной сделки или операции с денежными средствами в интересах клиента (п. 18 постановления ФКЦБ России и Минфина России от 11.12.2001 N 32/108н).

Совершать сделки с ценными бумагами за счет денежных средств клиента, предоставленных для совершения соответствующих сделок, брокер может только на основании поручения клиента. В отсутствие такого поручения сделки считаются совершенными от имени и в интересах брокера, если только клиент впоследствии не одобрит эти сделки (п. 1 ст. 183 ГК РФ, см. также, например, постановления ФАС Московского округа от 19.05.2008 N КГ-А40/3730-08, ФАС Уральского округа от 26.10.2006 N Ф09-9637/06-С4).

Осуществляя операции с денежными средствами или иным имуществом, брокеру следует идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Кроме того, брокер обязан документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами (пп. 1 и 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Брокер обязан предоставить клиенту отчет об исполнении поручения (ст. 999 ГК РФ), который подтверждает совершение им сделки или ряда сделок по приобретению или продаже тех или иных ценных бумаг, что дает ему право на получение комиссионного вознаграждения (п. 1 ст. 991 ГК РФ).

Договор о брокерском обслуживании, к которому применяются правила о договоре комиссии, прекращается по общим основаниям прекращения обязательств, а также по специальным основаниям, установленным для договора комиссии в ст. 1002 ГК РФ.

Откройте счет и заберите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы с индикаторами и роботами, бонусы для всех!
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: